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“罰單王”中融信托困境未解又踩雷青海省投 10億產品恐延期兌付

2020-01-02 08:00:14 和訊名家 

  一波未平一波又起,臨近年底,中融信托踩雷青海省投,10億規模產品恐面臨延期兌付的難題

  出品:每日財報

  作者:裴崗

  作為信托行業第一梯隊的中融信托,2019年過得并不順利,首次被監管處罰后,其產品又多次踩雷。

  據報道,在2019年的最后一天,中融信托一款名為“中融-享融188號集合資金信托計劃”的信托被曝延期兌付。該產品規模10億元,融資方為青海省投資集團有限公司。

  《每日財報》注意到,目前中融信托還沒有出具正式的延期兌付公告,僅通過銷售告知投資人項目要延期,延期到什么時候也不清楚。

  事實上,中融信托身上還背負了一支信托產品的糾紛案,時間跨度長達兩年,至今仍然處于和投資人的拉鋸戰中。

  除此之外,中融信托還在2019年5月份遭監管連開5張罰單,這是公司首次被監管層處罰。盡管處罰金額僅有210萬元,但是其警示意義不可小覷。

  10億信托恐延期兌付

  《每日財報》注意到,此次被曝延期兌付的“中融-享融188號集合資金信托計劃新品推薦”顯示,此項目總存續期36個月,本次發行的A類信托單位存續期12個月,預期年化收益在7.4%-8.5%。

  其中,認購(申購)金額:100萬元(含)-300萬元(不含),預期年化收益率:7.4%;認購(申購)金額:300萬元(含)-1000萬元(不含),預期年化收益率:8.3%;認購(申購)金額:1000萬元(含)以上,預期年化收益率:8.5%。

  該只產品融資方青海省投資集團有限公司。令投資人擔心的是,此前,中泰信托發行的“中泰信托-恒泰18號集合資金信托計劃”也踩雷青海省投,融資規模4.8個億,至今兌付問題還未解。

  中泰信托對外解釋稱,2019年3月,因青海省投發行的PPN及海外美元債券存在逾期支付的情況,觸發了本項目《股權收益權轉讓與回購合同》約定的違約事件。本著受益人利益最大化的原則,中泰信托向青海省投發送了《回購義務提前履行通知》,要求其提前履行還款義務,但青海省投未按要求還款。

  按照中泰信托的前例,中融信托該只10億規模的信托回款也是比較艱難。

  中融信托首次收到處罰函

  2019年信托行業全年始終處于監管風暴中心。繼2019年4月及8月兩次風險排查之后,信托行業又以2019年11月30日為基準日,開始年內第三次全面風險排查工作。

  2015年以來信托行業信托資產風險率連續7個季度呈上升態勢,罰單數量逐年上升,2017年罰單數量出現跳漲。

  根據《每日財報》的不完全統計,2015年銀監系統給信托公司開出6張罰單,2016年共9張,2017年跳漲至22張,2018年信托公司共領罰單24張。截至目前,2019年信托行業的罰單數量已達33張,涉及21家信托公司。

  相應地,處罰金額也隨之增漲,2017年的22張罰單合計處罰金額935萬。2018年,24張罰單合計處罰金額1450萬元。截至目前,2019年信托行業處罰金額為2900萬元,同比增長21.93%。

  值得一提的是,2019年收到罰單最多的信托公司為是中融信托,在5月23日當天連收黑龍江銀保監局五張罰單,單張處罰金額在30-60萬元不等。罰單的緣由也主要因房地產相關業務被罰,比如信托資金違規用于房地產開發企業繳交土地出讓價款、違規投向“四證”不全的房地產項目、違規向不具備二級資質的房地產開發企業提供融資等。

  當然,栽在地產信托上并不唯獨中融信托。事實上,2019年信托行業的大量罰單主要集中在房地產信托業務上,除此之外信保合作、信托項目資金來源不合規也多次被監管點名,包括違規為銀行規避監管提供通道服務、未對同業業務資金來源與運用加強期限錯配管理等等。

  正是由于監管層的強壓、頻繁檢查以及逢查必罰,信托業從而得以加緊合規建設步伐。

  中融-助金 80 號兜底承諾糾紛仍在繼續

  除了上述事件,中融信托身上還有一件煩心事。《每日財報》注意到,中融信托旗下有一只信托產品參與的重組項目成功借殼上市卻沒有賺到錢,遭受到了投資者的質疑。

  這只產品是在2015年春節前,中融信托推廣的“中融-助金 80 號集合資金信托計劃”理財產品。當時據投資者稱銷售經理以這款理財產品是固收類,保底收益10.5%為核心推廣,并稱將投資于同濟堂(600090,股吧)醫藥借殼上市項目。

  2015年4月,啤酒花(600090.SH)公布重組預案,以增發+現金方式合計61.27億元購買同濟堂醫藥有限公司(下稱同濟堂醫藥)100%股權,并配套融資16億元。同濟堂最終在2016年1月成功借殼上市。

  在此次重組中,重組方之一深圳盛世建金股權投資合伙企業(有限合伙)(下稱盛世建金)的執行事務合伙人是北京盛世景投資管理有限公司(下稱盛世景投資),而其“有限合伙人為中融國際信托有限公司,其資金來源為中融-助金 80 號集合資金信托計劃的資金”。根據公開資料,其限售時間為12個月,但是在2017年6月1日解禁日由于公司股價持續下跌,如果拋售只能實現微利,沒有進行操作,直到當年年底,盛世建金才決定在未來6個月內進行減持。

  由于股市下跌,此時在減持好時機已經過去了。此時最難以接受的是投資人,說好的收益回報沒見到,反而要延長期限了。因此投資人要求中融信托按照當初銷售時候承諾的兜底,連本帶收益的還給他們。

  2019年10月31日,中融信托還專門開了 “中融助金80號第一次受益人大會”,審議的事項為“對本信托計劃贖回安排、股票減持安排等事宜提請本信托計劃的全體受益人進行決議,對《信托合同》進行修改”。但是投資者并沒有認可,直到2019年11月28日第二次受益人大會才通過了該議案。

  目前,中融信托的“中融-助金80號集合資金信托計劃”所引起的糾紛至今未解決完成,同時又面臨“中融-享融188號集合資金信托計劃”延期兌付,“罰單王”能否在新的一年加強合規建設,挽回投資者信任?《每日財報》將持續關注。

  (此文出于傳遞更多信息之目的,文章內容僅供參考,不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔。) 

本文首發于微信公眾號:每日財報。文章內容屬作者個人觀點,不代表和訊網立場。投資者據此操作,風險請自擔。

(責任編輯:王治強 HF013)
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